ファンドラップ ファンドラップとは

サービスのしくみ

お客さまは、野村證券株式会社（以下、「代理金融機関」または、「野村證券」といいます）を通じて、投資一任業者（株式会社ウエルス・スクエア（以下、「ウエルス・スクエア」といいます））と投資一任契約を締結します。代理金融機関は、ウエルス・スクエアの代理人として、投資一任契約の締結の代理を行います。下記の金融機関^※は、お客さまにコンサルティング・サービスを提供します。

• 投資一任契約とは、投資一任業者がお客さまから投資判断の全部を一任されるとともに、この投資判断に基づきお客さまに代わって投資するために必要な権限を委任される契約をいいます。

ウエルス・スクエアとは

野村グループのファンドラップの資産運用会社です。
野村アセットマネジメントと野村フィデューシャリー・リサーチ&コンサルティング、野村総合研究所の投資運用や金融ソリューションのノウハウと経験を結集して設立されました。

会社概要

会社名	株式会社ウエルス・スクエア
設立	2016年（平成28年）1月21日
資本金	15億円
株主	野村アセットマネジメント株式会社 野村フィデューシャリー・リサーチ&コンサルティング株式会社 株式会社野村総合研究所
事業内容	金融商品取引業（投資運用業、投資助言・代理業） 関東財務局長（金商）第2914号

お客さまには、下記のプログラムを提供いたします。

プログラム内容	グローバルな株式、債券、リート等主要資産を組み合せたリスク・リターンの選択肢をそろえたプログラム
契約金額	300万円以上1万円単位
投資対象資産	国内株式 国内債券・外国債券（為替ヘッジあり） 外国株式 外国債券（為替ヘッジなし） 世界リート オルタナティブ（選択）

• オルタナティブ投資とは、伝統的な資産（株式や債券）への投資や、買い持ちのみの手法に限定せず、より広範囲な資産への投資や売り持ちなどの手法を用いる運用のことを指します。

お客さまの資産運用に関するご意向や投資経験、投資資金の性格、リスク許容度等をお伺いします。

ヒアリングでお伺いした内容に基づいて、ウエルス・スクエアがお客さまに適していると考える運用コース（資産配分）をご提案します。

ヒアリングの結果をもとに、ウエルス・スクエアが独自のリスク・リターン分析モデルによって、お客さまのリスク許容度に応じた資産配分を導き出します。

※実際の運用とは異なります。

お客さまとご契約した運用コース（資産配分）に基づいて、専用投資信託に投資することで、運用を開始します。
原則、3月、6月、9月、12月に目標とする資産配分比率の見直しを行い、その翌月に運用資産に反映します。

• 市場や経済の見通しが大幅に変化したときなどは、臨時で資産配分を見直す場合もあります。

運用資産の値上がりや値下がりによって、目標とする資産配分比率との乖離が生じた場合、ウエルス・スクエアが一定のルールにしたがって、目標とする資産配分比率へ戻す調整（リバランス）を行います。

お客さま一人ひとりの運用報告書を、ウエルス・スクエアが3カ月ごとに作成し交付します。運用報告書では、ご契約内容、資産配分、残高明細、取引明細等の運用状況についてご報告いたします。

お客さまの投資目的の変更や投資環境の変化等によって、ご契約内容の見直し（増額、減額、運用コース変更）をご希望される場合は、契約締結の媒介を行う金融機関のお取引店にてお申し込みください。
ご契約の見直し内容により、あらためてお客さまの資産運用に関するご意向やリスク許容度等をお伺いさせていただく場合があります。