NISA

みなさまの資産形成をおトクにサポートする税制優遇制度
「NISA」、「つみたてNISA」、「ジュニアNISA」について、
それぞれポイントをご案内いたします。

成年年齢の引き下げに伴い、2023年1月以降より「20歳」と記載の箇所は「18歳」、「19歳」と記載の箇所は「17歳」となります。

NISAってどんなおトクな制度なの?

NISAは株式や投資信託等で得た利益にかかるはずの約20%の税金がゼロになるという制度です。
つみたてNISANISAの2つからお客さまのニーズにより適した制度を選びましょう。

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コツコツつみたてを希望される方は
「つみたてNISA」

上限金額と最長期間で最大800万円の非課税投資が可能に!

まとまった金額で投資信託の購入を検討される方は「NISA」

上限金額と最長期間で最大600万円の非課税投資が可能に!
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預金の金利にはあまり期待できない情勢もあり、投資信託等による資産形成の必要性が高まっているのではないでしょうか。
預貯金に代わる新しいお金の貯め方にチャレンジしてみませんか?

つみたてNISA

- つみたてNISAのポイント -

  1. 株式投資信託等の売却益、
    分配金が非課税

  2. 毎年の非課税投資枠は
    40万円

  3. 非課税期間は
    最長20年間

  4. 対象は日本に住む
    20歳以上の方

  • ※ 2023年1月以降は、18歳以上の方が対象となります。

長期・積立・分散投資に適した低コスト商品

つみたてNISAは、一般的な投資信託購入時にかかる「購入時手数料」がかかりません。
また、保有期間中にかかる「信託報酬」についても相対的に低い商品が用意されています。

購入手数料0円/低い水準の信託報酬/つみたてNISAの対象となる投資信託は、安定的な資産形成に適した商品となるよう、「購入時手数料が0円で信託報酬も低い商品」「頻繁に分配金が支払われない商品」など、法令上の条件が設定されています。

つみたてNISAの制度イメージ

つみたてNISAの制度イメージグラフ
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  • 毎月購入することで、購入単価を平準化させる効果や、時間の分散を図ることができます。

NISA

- NISAのポイント -

  1. 株式投資信託等の売却益、
    分配金が非課税

  2. 毎年の非課税投資枠は
    120万円

  3. 非課税期間は
    最長5年間

  4. 対象は日本に住む
    20歳以上の方

  • ※ 2023年1月以降は、18歳以上の方が対象となります。

一般NISAの活用例

投資するタイミングや回数は自由です!お客さまの投資スタイルに合わせてご自由にお使いいただけます。

一般NISAの活用例

一般NISAの制度イメージ

一般NISAの制度イメージグラフ

ジュニアNISA

- ジュニアNISAのポイント -

  1. 日本に住む
    0~19歳
    までの未成年が対象

  2. 株式投資信託等の売却益、
    分配金が
    最長5年間非課税

  3. 親権者等が
    代理して運用
    を行う

  4. 18歳までは
    払出しに制限あり

  • ※ 2023年1月以降は、0~17歳の方が対象となります。

ジュニアNISAのしくみ

ジュニアNISAでは、原則として、親権者等が未成年者のために代理で運用を行います。
また、18歳までは原則として払出しができないため、お子さまやお孫さまの教育資金等の将来準備としても活用することができます。

ジュニアNISAのしくみイラスト

ジュニアNISAの制度イメージ

ジュニアNISA制度イメージグラフ
  • ※ ジュニアNISAは、2023年1月以降は0~17歳の方が対象となり、18歳以降、自動的に一般NISA口座が開設されます。

NISAを活用した積立や購入をしてみよう!

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NISAの魅力が少しでも伝わったでしょうか?
つみたてNISANISAを利用して運用をしてみましょう!
まずは毎月の積み立てや、まとまった金額での購入に関してはシミュレーションしてみることをオススメします。

いろいろなNISAを比較してみよう

  つみたてNISA NISA ジュニアNISA
対象者 日本に住む20歳以上の方
(※1)
日本に住む20歳以上の方
(※1)
日本に住む0歳~19歳の
方(※2)
対象商品 長期投資・分散投資に
適した一定の投資信託
上場株式・投資信託等 上場株式・投資信託等
投資方法 累積投資契約に基づく
積立購入
通常購入
累積投資契約に基づく
積立購入
通常購入
累積投資契約に基づく
積立購入
非課税投資上限額(年額) 40万円 120万円 80万円
非課税期間 最長20年間
(投資した年を含めて
20年後の12月末まで)
最長5年間
(投資した年を含めて
5年後の12月末まで)
最長5年間
(投資した年を含めて
5年後の12月末まで)
投資可能期間 2018年1月~2042年12月 2018年1月~2023年12月
※2024年より新しいNISA制度が開始予定
2016年4月~2023年12月
払出制限 なし なし 18歳までは払出し制限
あり(※3)
運用口座の管理 本人 本人 親権者(※4)
必要書類 マイナンバー マイナンバー マイナンバー・住民票
(※5)等
金融機関変更可否 不可
対象者 年ごとに選択制(同一年の併用不可)
相互間の商品の移管不可
-
投資信託の注意事項
(必ずご確認ください)

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