ホームふやす投資信託NISA(ニーサ)少額投資非課税制度ジュニアNISA

ジュニアNISA

ジュニアNISAについて

いよいよスタート!ジュニアNISAみんなでお得にNISA制度

みんなでお得にNISA制度!
日本証券業協会では、今年から始まったジュニアNISAや、NISA制度の気になるポイントについて学ぶことのできる動画を公開しています。プロの税理士が分かりやすく解説!是非一度ご覧ください。

ジュニアNISAとは

ジュニアNISAは、2016年から新しく開始された制度です。
未成年(0~19歳)を対象に、年間80万円分の投資枠から得られた譲渡益、分配金・配当金に対して、税金が非課税になります。

これまでの「NISA(ニーサ):少額投資非課税制度」は未成年者名義の口座でお取引ができませんでしたが、2016年からはジュニアNISAがスタートしたことにより、お取引が可能となりました。

  • ジュニアNISA5つのポイント①株式投資信託・上場株式の譲渡所得・配当所得が非課税 ②対象は日本に住む20歳未満のお客さまが対象 ③2023年まで、毎月80万円の非課税投資枠 ④それぞれ投資をはじめた年から最長5年間の非課税投資期間 ⑤原則18歳まで払出し不可

ジュニアNISAのイメージ

  • 親・祖父母等よりお子さま・お孫さまの将来に向けた長期投資(ジュニアNISA)として資金拠出(年間80万円まで)※ジュニアNISAの資金は、親・祖父母等からの贈与に限定されるものではありません。親権者等が未成年者のために投資信託・株式等を代理して運用を行います。18歳以降(※)は払い出しが可能となります。途中での払い出しは原則取り扱いできません。20歳以降は自動的にNISA口座が開設されます。※3月31日時点で18歳である年の1月1日以降

ジュニアNISAとNISAの違いは?

NISA ジュニアNISA
対象者 日本に住む20歳以上の方(※1) 日本に住む0歳~19歳の方(※2)
非課税投資上限額(年額) 120万円 80万円
非課税対象 株式投資信託等 同左
非課税期間 投資した年から最長5年間 同左
投資可能期間 2014年1月~2023年12月 2016年4月~2023年12月
払出制限 なし 18歳までは払出し制限あり(※3)
運用口座の管理 本人 親権者(※4)
必要書類 マイナンバー・基準日時点の住所がわかる住民票等 マイナンバー・住民票(※5)
金融機関変更可否 不可
  • 開設する年の1月1日時点で20歳以上になっている場合
  • 開設する年の1月1日時点で19歳以下である場合
  • その年の3月31日において18歳である年の前年12月31日までの間
  • 当行では運用管理者を親権者に限定
  • 口座名義人と運用管理者=親権者の続柄がわかる住民票

ジュニアNISAの活用方法は?

  • 非課税メリットを受けながら 教育資金の準備に:お子さまが18歳になると払い出しができるので、進学に必要な入学金や学費などの準備にご利用いただけます。 子どもが一人立ちする際の準備資金として:将来お子さまが結婚する際や、留学を希望したときのための資金として準備をしてあげられます。 祖父母からの贈り物として:毎年80万円まで非課税枠が設けてあるので、お子さまの将来のために非課税メリットを受けながら積み立ててあげることができます。 お子さまが資産運用を勉強するきっかけに:お子さまにご自身の口座を持たせてあげることで投資への関心を促し、金融や経済に興味をもってもらうきっかけづくりになります。

お申し込みから運用までの流れについて

  • 1.平成27年10月~マイナンバーの受け取り 2.平成28年1月~ジュニアNISA口座開設書類のご提出 3.平成28年1月~(順次)ジュニアNISA口座開設 4.平成28年4月~運用開始
  • 口座に必要な書類・未成年者口座申請書兼届出書・ジュニアNISA確認書・運用管理者届出書兼確認書・マイナンバー・口座名義人と運用管理者=親権者の続柄が確認できる住民票等※住民票等公的書類は、発行日がお申込日の前6カ月以内であるものが必要となります。「未成年者口座申請書兼届出書・ジュニアNISA確認書・運用管理者届出書兼確認書」は、お近くの〈やまぎん〉窓口にご用意しております。

ジュニアNISA Q&A

(平成28年4月1日現在)

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